תכנון פיננסי מביא להצלחה: מדריך מקיף איך עושים את זה

מעוניינים לנהל את הכסף שלכם בצורה הטובה ביותר, תוך מינימום של התעסקות ועם מקסימום של תוצאה? באמצעות תכנון פיננסי תוכלו לעשות זאת. חיים נתן, מומחה לתכנון פיננסי מציג לכם את המדריך המקיף לתכנון פיננסי מקצועי.

תכנון פיננסי – המדריך המלא

תכנון פיננסי איכותי מהווה כיום את ההזדמנות הטובה ביותר בעבורכם למקסום של הכספים שלכם, במינימום של מאמץ. למעשה, התקשרות עם בעל מקצוע אשר מתמחה בתחום יכולה לגרום לכך שאת הכספים שלכם כמו גם של בני המשפחה ינהל אדם מקצועי אשר בקיא בכלל תחומי הפיננסים, וזאת על מנת לגרום לכך שהתהליך עצמו יהיה ברמה הגבוהה ביותר ועם שקיפות מקסימלית, לשם הבטחה כי בהגעה לגיל הפנסיה תוכלו להיות בראש שקט כי יתרחש תהליך של מקסום הכספים עד לכדי היותם מתאימים באופן מדויק לאורח החיים שלכם וההתנהלות הכלכלית, בעת הפסקת העבודה. על כן, תכנון פיננסי איכותי מתנהל בצורה הבאה:

איש חכם

  • הגדרת יעדים: החלק החשוב והקריטי ביותר של תכנון פיננסי הוא בהגדרת יעדים, בדיוק כמו שמבצע כל עסק בעת פתיחתו, וזאת על מנת לקבוע לוח זמנים מדויק אשר נועד לגרום לכך שהיעדים אשר הוגדרו אכן יתקיימו, בהתאם לצרכים העתידים שלכם ושל בני המשפחה.
  • ניתוח נכסים: לאחר הגדרת היעדים העתידים, יבצע המתכנן הפיננסי בדיקה של כלל הנכסים שלכם אשר כוללים בין היתר ניתוח של תיקי ההשקעות אשר ברשותכם, הביטוחים בהם אתם מחזיקים ובדיקה האם יש לכם כפל ביטוחי, אג"ח, מניות, נדל"ן ועוד.
  • בדיקת מסלולים: לאחר ניתוח הנכסים וריכוז שלהם תתבצע חשיבה מעמיקה וכן קבלת כלים אשר נועדו לכך שכל הכלים הפיננסים אשר רשומים על שמכם ינותבו למסלולים הטובים ביותר, עם תשואה גבוהה ועם מינימום של דמי ניהול, וזאת על מנת לגרום לכך שהכסף אשר יש כעת ברשותכם יוכפל.
  • בדיקת זכאות לתקנה 190: תקנה 190 מהווה הזדמנות לחוסכים לקבל הטבות מס בעת משיכת כספי הפנסיה בהגעה לגיל 60, אולם ישנם קריטריונים קשיחים ביותר אשר יש לעמוד בהם. לכן, השלב הבא בתכנון פיננסי איכותי הוא בדיקת זכאות ובחירת המסלול הטוב ביותר בעבורכם.
  • קבלת ליווי אישי: לאחר שהוגדרו היעדים, בוצע ניתוח נכסים ובדיקת המסלולים תוכלו לקבל ייעוץ אישי לכל אורך התהליך, וזאת על מנת לוודא כי תקבלו את הערך הגבוהה ביותר לכספכם, וזאת כאמור על מנת להבטיח כי הכספים שלכם יתנהלו באופן שוטף בצורה הטובה והאיכותית ביותר, לשם שקט נפשי שלכם והגדלה של הכספים אותם אתם חוסכים. רוצים לקבל מידע נוסף לגבי תכנון פיננסי איכותי אשר מותאם לכם ולבני המשפחה שלכם, במחיר הטוב ביותר בישראל? היכנסו עוד היום לאתר בכתובת http://www.haimnatan.com או במספר 058-7107031.
אהבתם את מה שקראתם ? ספרו לחברים
Share on facebook
Share on twitter
Share on whatsapp
Share on email
כתבות נוספות שעלולות לעניין אתכם
לדעת ייעוץ משכנתא ראשית
כללי

דברים שכדאי לדעת על שירותי ייעוץ משכנתא

ההבנה שלא תוכלו לקנות דירה בלי שאתם לוקחים משכנתא מהבנק הכתה בכם? ברור לכם שלמרות העבודה הקשה גם אתם, כמו רבים מהישראלים האחרים, בסופו של דבר תזדקקו לסיוע של הבנק?

פיננסים

האם יש סיכוי שגם לכם יש כספים אבודים

מי מאיתנו לא שמע את הביטוי "כסף אבוד" והרים גבה? הרי אם יש משהו שכולנו תמיד נמצאים בשליטה לגביו, או לפחות חושבים שאנחנו בשליטה, זה הכסף שלנו. זה לא באמת

גישור ראשית
כללי

למה כולם מדברים היום על הלוואת גישור?

מי לא היה רוצה מידי פעם לחשוב על קניית דירה חדשה? אומנם זה נכון שאולי קניתם לעצמכם דירה לפני עשרים שנה, אבל האם זה אומר שעליכם לחיות באותו מקום כל