מה נחשב להשקעה אלטרנטיבית ומדוע הן מומלצות?

שוק ההשקעות המסורתי כבר לא מספק את הריגושים והתשואות שהיו פעם? נמאס לכם לראות את אותן מניות ואג"חים בתיק ההשקעות שלכם? זה הזמן להכיר את עולם ההשקעות האלטרנטיביות – אפיק שהולך וצובר תאוצה גם בקרב משקיעים ישראלים שמחפשים להרחיב אופקים ולגוון את תיק ההשקעות שלהם.

מהן בעצם השקעות אלטרנטיביות?

בשפה פשוטה, השקעות אלטרנטיביות הן כל השקעה שאינה נכללת בקטגוריות המסורתיות של מניות, אגרות חוב או מזומנים. זהו עולם רחב ומגוון שכולל נכסים כמו נדל"ן מסחרי, קרנות גידור, קרנות הון פרטיות, השקעות בתשתיות, בסטארט-אפים, באמנות, ביין משובח ואפילו במטבעות דיגיטליים. המשותף לכולן הוא שהן מציעות אלטרנטיבה למסלולי ההשקעה המוכרים והשגרתיים.

היתרונות הבולטים של השקעות אלטרנטיביות

למה בכלל כדאי לשקול להכניס השקעות אלטרנטיביות לתיק? אחת הסיבות המרכזיות היא פיזור סיכונים. השקעות אלטרנטיביות לרוב אינן מתואמות באופן מלא עם שוקי המניות והאג"ח, כלומר הן לא בהכרח זזות באותו כיוון כאשר השווקים המסורתיים עולים או יורדים. זה מאפשר להקטין את התנודתיות הכוללת של התיק ולהגן עליו מפני זעזועים בשווקים.

פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר

יתרון משמעותי נוסף הוא הפוטנציאל לתשואה עודפת. השקעות אלטרנטיביות רבות מכוונות לאזורים פחות יעילים בשוק, שם יש הזדמנויות רבות יותר למצוא "פנינים" שטרם התגלו על ידי המוני המשקיעים. זה מאפשר למנהלי השקעות מיומנים לייצר ערך ולהשיג תשואות גבוהות יותר מאשר בשווקים המסורתיים, במיוחד בתקופות של ריביות נמוכות או אינפלציה גבוהה.

הגנה מפני אינפלציה

בתקופות של אינפלציה, נכסים "ממשיים" כמו נדל"ן, תשתיות או סחורות נוטים לשמור על ערכם ואף להעלות את ערכם בהתאם לעליית המחירים. לכן, השקעות אלטרנטיביות יכולות להוות כלי חשוב להגנה מפני שחיקת הכוח הקנייה של הכסף לאורך זמן. זה במיוחד רלוונטי בתקופות של אי-ודאות כלכלית כמו שאנחנו חווים בשנים האחרונות.

סוגים מרכזיים של השקעות אלטרנטיביות

בעולם ההשקעות האלטרנטיביות יש מגוון רחב של אפשרויות. קרנות הון פרטיות משקיעות בחברות שאינן נסחרות בבורסה, בדרך כלל במטרה להשביח אותן ולמכור אותן ברווח לאחר מספר שנים. קרנות הון סיכון מתמקדות בחברות צעירות עם פוטנציאל צמיחה גבוה, בעיקר בתחומי הטכנולוגיה והחדשנות. קרנות גידור משתמשות באסטרטגיות מסחר מתוחכמות כדי להשיג תשואות בכל מצב שוק.

השקעות בנדל"ן ותשתיות

נדל"ן ותשתיות הם תחומים פופולריים במיוחד בעולם ההשקעות האלטרנטיביות. אלה נכסים מוחשיים שמייצרים הכנסה שוטפת מדמי שכירות או תשלומי שימוש, לצד פוטנציאל לעליית ערך לאורך זמן. ההשקעה בהם יכולה להיות ישירה או באמצעות קרנות ייעודיות שמנוהלות על ידי מומחים בתחום.

חסרונות וסיכונים בהשקעות אלטרנטיביות

כמו בכל השקעה, גם לאלטרנטיביות יש חסרונות. אחד המרכזיים שבהם הוא הנזילות הנמוכה יחסית. השקעות אלטרנטיביות רבות דורשות התחייבות לטווח ארוך, ולא תמיד ניתן למשוך את הכסף בקלות או במהירות. בנוסף, השקיפות לעיתים נמוכה יותר מאשר בשווקים הציבוריים, מה שדורש יותר ידע ובדיקות מעמיקות לפני ההשקעה.

עלויות ניהול גבוהות יותר

עלויות הניהול של השקעות אלטרנטיביות נוטות להיות גבוהות יותר מאשר באפיקי השקעה מסורתיים. זה נובע מהמורכבות הגבוהה יותר של ניהול ההשקעות האלה והצורך במומחיות ספציפית. חשוב לוודא שהתשואה הצפויה מצדיקה את העלויות הגבוהות יותר, ושלא כל היתרון נשחק על ידי דמי הניהול.

הדמוקרטיזציה של ההשקעות האלטרנטיביות

בעבר, השקעות אלטרנטיביות היו נחלתם של עשירים, מוסדות פיננסיים וקרנות גדולות בלבד. אבל העולם משתנה, וכיום יש יותר ויותר דרכים למשקיעים פרטיים, גם כאלה שאינם עתירי הון, להיכנס לתחום. פלטפורמות דיגיטליות חדשניות, קרנות מונגשות ומוצרים היברידיים מאפשרים כניסה בסכומים נמוכים יותר ובתנאים נוחים יותר.

איך מתחילים?

אם השתכנעתם שהשקעות אלטרנטיביות יכולות להתאים לכם, השלב הראשון הוא להגדיר את המטרות שלכם, את טווח הזמן להשקעה ואת רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת. מומלץ להתחיל בהדרגה ולהקצות חלק קטן מהתיק להשקעות אלטרנטיביות, ועם הזמן להגדיל את החשיפה בהתאם לניסיון ולביטחון שצברתם.

השקעות אלטרנטיביות בישראל

שוק ההשקעות האלטרנטיביות בישראל מתפתח במהירות, וחברות כמו iFunds פועלות כדי להנגיש אותו למשקיעים מקומיים. הן מציעות גישה לקרנות איכותיות מהארץ ומהעולם, ומלוות את המשקיעים בכל שלבי התהליך. זה מסייע להתגבר על אחד החסמים המרכזיים בתחום – הקושי למצוא ולבחור השקעות טובות ללא קשרים או ידע מעמיק בשוק.

השקעות אלטרנטיביות הן דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות ולשפר את הפרופיל שלו לטווח ארוך. עם זאת, חשוב להתייעץ עם אנשי מקצוע ולבחור בקפידה את האפיקים המתאימים ביותר לצרכים ולמטרות שלכם. צוות המומחים של iFunds ישמח לענות על כל שאלה ולעזור לכם לבנות אסטרטגיית השקעה מאוזנת ומותאמת אישית. ניתן ליצור קשר בטלפון 03-7778185 או במייל [email protected], או לבקר במשרדי החברה ברחוב הברזל 19 ברמת החייל, תל אביב.